Домой Кредиты Потребительские кредиты Топ-10 банков по кредитованию физических лиц

Топ-10 банков по кредитованию физических лиц

С кредитами сталкивались граждане, которым срочно требовалась большая сумма. У каждой финансовой организации (ФО) индивидуальные условия на выдачу займа, поэтому важно предварительно изучить рейтинг банков по кредитам, чтобы выбрать подходящее предложение.

Финансовый рейтинг банковских организаций по кредитам

Рейтинг банков
Кредитный рейтинг формируется сложением всех кредитов, выданных банком юридическим и частным лицам.

Кредитный рейтинг является наиболее важным для банков среди всех остальных, т.к. напрямую зависит от финансового благосостояния компании. Список составляется Центральным банком РФ на основе объективных оценок.

Верхние строчки рейтинга занимают фирмы, которые:

  1. Имеют обширную сеть отделений и офисов для обслуживания клиентов по всей стране.
  2. Активно развивают маркетинговую компанию, рекламируя новые предложения по займам.
  3. Взаимодействуют с бизнесом и развивают зарплатные проекты.

Чем выше банк находится в рейтинге, тем большее количество клиентов ему доверяют. Значит, у него есть много выгодных предложений. Соответственно, занимать деньги под проценты в этой финансовой организации можно без опасения.

Из года в год верхние позиции ТОПа занимают банки с государственным участием. Такова закономерность. Первые 10 мест заняли финансовые структуры, контролирующие до 60% всех денежных активов страны.

В рейтинге отражаются финансовые показатели по выдаче кредитов не только наличными, но и на карту. С помощью этих показателей можно оценить, насколько выгодным является предложение с учетом комиссии за обслуживание, процентной ставки и т.д.

О надежности ФО можно судить и по косвенным показателям. Например, по собственникам, руководству и уровню обслуживания.

Промсвязьбанк
Промсвязьбанк — крупный универсальный банк с развитой сетью.

Важно заметить, что рейтинги прошлых лет отличаются друг от друга. Это связано с отзывом лицензий у банков, в деятельности которых у специалистов ЦБ есть сомнения.

ТОПы ФО по выданным и одобренным кредитам тоже отличаются. Например, в 2019 г. лидером по выдаче займов стал Сбербанк, а по одобрениям займов — Промсвязьбанк.

Название ФО Место в списке Процент одобренных займов от всех заявок Особенности Условия получения кредита
Промсвязьбанк 1 37,6
  • работает с корпоративными клиентами (государственные контракты и заказы оборонного ведомства) и физическими лицами;
  • сеть насчитывает 300 отделений по стране;
  • занимается инвестиционными проектами;
  • проводит торговые операции с ценными бумагами;
  • участвует в системе страхования вкладов.
  • величина займа 50 000-3 000 000 рублей;
  • на период до 7 лет;
  • ставка 6,9-33,2% годовых;
  • выдается лицам от 23 до 65 лет;
  • обязательно наличие паспорта, справки о доходах, СНИЛС, трудовой книжки и т.д.
Восточный 2 36,3
  • участвует в системе страхования вкладов;
  • входит в ТОП-100 самых надежных ФО РФ по версии Forbes;
  • один из крупнейших коммерческих банков страны;
  • поддерживает госпрограммы по развитию бизнеса.
  • сумма займа 25 000-30 000 000 рублей;
  • на период 13-60 месяцев;
  • ставка от 8,9% годовых;
  • выдается лицам от 21 года до 74 лет;
  • обязательно наличие паспорта.
УБРиР 3 35,4
  • выделяет деньги на благотворительность;
  • входит в ТОП-30 крупнейших банков страны по объему финансовых активов.
  • сумма займа до 3 000 000 рублей;
  • на период до 7 лет;
  • ставка от 11,99% годовых;
  • выдается лицам от 21 года до 75 лет;
  • мгновенное согласование решения о выдаче займа/отказе.
Альфа Банк 4 34,3
  • крупнейшая ФО страны по общему капиталу, кредитному портфелю и величине финансов клиентов.
  • сумма займа до 5 000 000 рублей;
  • на период до 5 лет;
  • ставка от 9,9%;
  • выдается лицам от 21 года;
  • обязательно наличие паспорта и двух дополнительных документов;
  • мгновенное согласование решения о выдаче/отказе в выдаче займа.
Тинькофф 5 34,2
  • выдает кредиты без необходимости оформления справок и визитов в банк.
  • сумма займа до 15 000 000 рублей;
  • на срок до 15 лет;
  • ставка от 9-25% годовых;
  • выдается лицам от 18 до 70 лет;
  • обязательно наличие паспорта для получения займа до 2 000 000 рублей;
  • мгновенное согласование решения о выдаче/отказе в выдаче займа.

В этих ФО с большей долей вероятности одобряют заем под проценты.

Наиболее удобным в плане одобрения займа является «Тинькофф Банк», в котором кредит выдается онлайн-заявкой без справок.

Банк Восточный
Банк Восточный — универсальный банк федерального значения.

Кредитные рейтинги банков

Лидирующие позиции в кредитном рейтинге занимают следующие финансовые структуры:

  1. Сбербанк.
  2. ВТБ.
  3. Газпромбанк.
  4. Россельхозбанк.
  5. Альфа Банк.
  6. Московский Кредитный Банк.
  7. Национальный Клиринговый Центр.
  8. Открытие.
  9. Траст.
  10. ЮниКредит.

У всех ФО есть множество предложений по выдаче займов под проценты. В зависимости от суммы кредита и валюты, деньги под процент могут выдаваться, например, под залог имеющейся недвижимости или через поручителей.

Для крупных займов часто требуют документ, подтверждающий доход.

Пусть кредитование осуществляется на сумму 500 000 рублей сроком на 3 года.

Банк Название кредитного предложения Процентная ставка Ежемесячный платеж, рублей Подтвер-ждение похода Пере-плата, рублей
АО «Сбербанк» На любые цели под залог недвижимости 11,3 16 440 По внутренним требованиям финансовой организации 91 857
ВТБ «Наличными» 10,9 16 346 По внутренним требованиям финансовой организации, а также через форму 2-НДФЛ 88 445
Газпромбанк Легкий кредит 9,5 16 016 По внутренним требованиям финансовой организации, через документ 2-НДФЛ, а также через выписку со счета 76 593
Россельхозбанк «Потребительский с обеспечением» 9,5 16 016 По внутренним требованиям финансовой организации, через справку 2-НДФЛ, а также через выписку из ПФР 76 593
Альфа Банк «Наличными» 8,8 15 853 По внутренней форме ФО, через 2-НДФЛ, в произвольной форме. 70 721
Московский Кредитный Банк «Удачный момент!» 9,9 16 110 Нет 79 965
Открытие «На любые цели» 8,5 15 784 По внутренней форме ФО, через справку 2-НДФЛ 69 216
ЮниКредит «Потребительский» 8,9 15 877 Через справку 2-НДФЛ, в произвольной форме. 71 558

На сайтах-агрегаторах есть калькуляторы, которые позволяют рассчитать кредитные предложения на индивидуальных условиях.

Одобряемые предложения нужно обсуждать с менеджерами финансовых структур.

Вам понравится

Комментарии

ОСТАВЬТЕ КОММЕНТАРИЙ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Популярно у читателей

Через сколько можно подать заявку на кредит после отказа в Сбербанке?

Сбербанк ― один из мастодонтов банковского рынка. Большую долю его работы занимает кредитование населения России. Условия к заемщикам выдвигаются довольно высокие, отказ претенденты получают...

Досрочное погашение кредита в ВТБ 24 — выгода, расчет на калькуляторе

Финансовые организации предлагают заемные средства под небольшой процент годовых. Основной долг выплачивается клиентом равными частями, процентная ставка начисляется в зависимости от выбора типа платежей...

Восточный Банк — отзывы клиентов по кредитам

Восточный собирает в интернете немало негативных рассказов. Но на самом деле он работает качественнее, чем о нем пишут. Конечно, есть положительные и отрицательные стороны,...

Последние статьи

Как действовать при просрочке по кредиту от Сбербанка

Финансовые проблемы возникают даже у ответственных клиентов банков, в результате чего они теряют способность своевременно выполнять свои обязательства, в т.ч. по кредитным договорам. Это...

Необходимые документы для кредита ВТБ

ВТБ - это крупная финансово-кредитная организация РФ, предоставляющая своим клиентам множество различных банковских услуг, в т.ч. продуктов кредитования. Поэтому многие физические лица интересуются, какие...

Какой регистрационный номер у Сбербанка

В список основных реквизитов, размещенных на сайте, должен входить регистрационный номер кредитной организации, и Сбербанк учел рекомендации ЦБ РФ при создании портала. Информация, представленная...

Лучшее за неделю

Профи Кредит (PROFI CREDIT) — отзывы клиентов о кредитах

«Профи кредит» – микрофинансовая компания, которая может посоревноваться с потребительским кредитованием в удобстве получения займа и выгодных для клиента условиях. В статье расскажем особенности...

Как правильно отменить судебный приказ по кредиту?

Как отменить судебный приказ о взыскании долга по кредиту? Этим вопросом ежедневно задаются тысячи человек, получивших извещение о возбуждении исполнительного производства. В какой ситуации выносится...

Комментарии