Домой Новости Мошенничество в online кредитовании. Как предохраниться от финансовых потерь

Мошенничество в online кредитовании. Как предохраниться от финансовых потерь

Автор статьи: Судаков А.П.

У прогресса есть и обратная сторона медали: аферисты и мошенники, которые еще совсем недавно орудовали на улицах, переключили свое внимание на интернет. От их действий терпят убытки криптобиржи, владельцы электронных кошельков, а также микрофинансовые организации.

Так, 6% всех заявок по кредитам в той или иной мере относятся к мошенничеству. Если мы говорим про первичные обращения, то сомнительных заявок здесь куда больше. В среднем каждый третий клиент действует в мошеннических целях.

Конечно, никто не застрахован от банкротства, потому в процессе могут возникнуть некоторые трудности, которые помешают расплатиться вовремя с банком. Стоит отметить, что мошенники изначально не собираются ничего возвращать, потому важно научиться определять их на начальном этапе.

Как правило, мошенничество раскрывается после того, как заемщик отказывается погашать задолженность. История пестрит примерами, когда деньги брались у родственников, соседей и друзей, а после не возвращались.

В основном суммы мошеннических займов колеблются в пределах 15-20 тыс. руб, однако матерые аферисты из-за такой суммы не встанут даже с дивана.

Они находятся на верхних этажах воровской иерархии, а убытки от их деятельности заставляют закрываться целые отрасли. Вы должны понять, уяснить и запомнить, что чем крупнее бизнес, тем разнообразнее схемы и больше желающих.

Как зарабатывают мошенники

Наиболее распространенными схемами мошенничества в online-кредитовании – получение денег на подставных людей, подделка документов, а также получение информации по кредитам незаконным способом. Чем больше денег, тем сложнее обойти уровни защиты. Требуются различные документы: паспорт, номер телефона, ИНН и тд. Чтобы добыть эти данные мошенники часто создают фишинговые сайты, которые служат дубликатом официальных ресурсов.

Только за начало 2021 года в Москве было зафиксировано 481 мошеннических домена под кредитно-финансовую тематику: финансовые пирамиды, страховые компании, лжебанки и тд. В таких случаях заем оформляется на другое лицо, а деньги переводятся на карточку аферистов. Как вы уже догадались, вычислить их можно на этапе снятия денежных средств с банковской карты. Иногда используются «дропы», т.е. банковские карты на подставное лицо. Дропы зачастую оформляются на алкоголиков и бомжей, а также на лиц, которые заявят о пропаже после обналички денег.

На сколько хватит терпения МФО

Многие мошенники предпочитают работать по привычным схемам online-кредитов. Для некоторых это просто сложная экономическая ситуация, которая завела в кабалу. В народе бытует мнение, что сегодня можно взять любую сумму, не беспокоясь при этом сильно за последствия.

Подобные настроения частенько подогреваются проплаченными провокаторами от конкурентных банков. Их нанимают с целью банкротства, путем подстрекательства к неуплате долгов и временной волокиты с множеством должников.

Наказание за афоризмы не предусмотрено в Российской Федерации, потому воображение и мотивация к невыплате очень часто играют злую шутку с должниками.

Большой процент сомнительных заявок в online-кредитовании объясняется тем, что интернет создает иллюзию анонимности и безнаказанности. Готовы ли мириться с этим МФО, это уже другой вопрос. Относительно большие проценты предполагают дефолт в разы чаще, а также 15-20% займов без возврата. Именно огромные проценты и должны компенсировать все потери, однако вопреки всем ожиданиям, служба безопасности займется вами со всей пролетарской ненавистью, даже если вы решите себе присвоить 2 тыс. руб. В этой стране гораздо проще воровать вагонами, чем сидеть 15 лет за велосипед.

Преступление и наказание

В случай выявления факта мошенничества, служба безопасности пытается определить виновного и степень ответственности за содеянное. Экономические преступления расследуются как и любые другие: устанавливаются все участники, определяются мотивы, сравниваются с другими преступлениями, проверяется история всех участников. Потерпевший, на чье имя был оформлен заем, несет репутационный ущерб, однако в случае доказательства своей невиновности, человек может всегда подать в суд за клевету. Как правило, все эти уголовные дела заканчиваются выплатами или лишением свободы до 2-х лет, потому лучше 100 раз подумайте, прежде чем играть в игры, которые придумал кто-то уже до вас.

Вам понравится

Отзывы о мошенниках при онлайн кредитовании

На странице собраны отзывы клиентов о мошенниках при онлайн кредитовании, а также общий рейтинг и отзывы по конкретным продуктам.

Отзывы

  1. Мошенничество с МФО — сплошь и рядом. Мелкие и новые мфо облегчают условия получения займа и сами привлекают к себе мошенников. Они даже не просят селфи с паспортом, а им достаточно копии и остальных данных о человеке (которые можно узнать достаточно легко), отсюда и столько случаев. Сумма они одобряют мелкие совсем, но мошенники берут количеством, а не качеством:) А за убытки МФО потом платят добросовестные плательщики, так как в высокую ставку все убытки включены

  2. Есть у меня товарищ, который постоянно берет микрозаймы и не отдает их. Не знаю, почему, но его никто не прессует, может потому, что он сам юрист. Суммы довольно маленькие, не превышают 5000 рублей, и берет он их не каждый день и даже не месяц. Ходит по острию, при этом говорит, что ему нужна доказательная база, потому что работает он по банкротству. 
    Так он нарвался пару раз на мошенников, когда оформлял кредит онлайн через кредитный агрегатор. Теперь проверяет всю информацию.

ОСТАВЬТЕ КОММЕНТАРИЙ

Пожалуйста, введите ваш комментарий!
пожалуйста, введите ваше имя здесь

Популярно у читателей

Типичные схемы мошенничества с банковскими картами в Москве

На сегодняшний день эксперты выделяют несколько схем мошенничества с банковскими картами, которые наиболее характерны для Московской области: Переводы денежных средств на добровольной основе Заказы через интернет....

Аферисты на «удаленке»

В скором времени на удаленную работу перейдет более 5 миллионов россиян по подсчетам Минтруда, но следует учитывать, что «удаленка» привлекает не только законопослушных граждан,...

Ловушки с кредитами. Как обезопасить себя от мошенников?

В последнее время в ленте новостей все чаще можно встретить сообщения о мошенничестве по кредитной линии. Во многом такой всплеск обусловлен пандемией COVID-19, т.е....

Последние статьи

Ловушки с кредитами. Как обезопасить себя от мошенников?

В последнее время в ленте новостей все чаще можно встретить сообщения о мошенничестве по кредитной линии. Во многом такой всплеск обусловлен пандемией COVID-19, т.е....

Новая мошенническая схема — предупреждение СберБанка

Начинающим инвесторам стоит быть внимательными в связи с новой мошеннической схемой, об этом предупредили в СберБанке. В материалах кредитной организации сообщается, что суть обмана...

Как изменился рынок жилья в 2021 году

Из данной статьи вы сможете узнать о наиболее крупных изменениях на рынке жилья в 2020 году. О мерах, принятие которых необходимо для выравнивания цен...

Лучшее за неделю

Как узнать остаток (задолженность) по кредиту в ОТП банке — все способы

Заемщик должен иметь представление о сумме, подлежащей к возврату, – это гарантирует контроль за расходами, прогнозирование материального положения, анализ возможностей. Обсудим, как узнать задолженность...

Выгодно ли рефинансирование кредита: плюсы и минусы, отзывы

Одним из самых популярных предложений банков в последние 5 лет стало перекредитование. Желающим произвести такую процедуру следует оценить риски, разобраться в том, выгодно ли...

Комментарии

Adblock
detector